Ivass, pubblicato regolamento su obblighi di adeguata verifica della clientela e di registrazione per imprese assicurative e intermediari

Ivass LogoDopo la conclusione della procedura di pubblica consultazione relativa allo schema di regolamento recante disposizioni attuative circa le modalità di adempimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela e di registrazione da parte delle imprese di assicurazione e degli intermediari assicurativi, ai sensi dell’art. 7, comma 2, del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, l’Ivass ha pubblicato il regolamento nr. 5 del 21 luglio 2014, che dà attuazione, per quanto concerne il settore assicurativo, all’articolo 7, comma 2, del decreto legislativo 21 novembre 2007 n. 231.

Il decreto ha dato nuovo ordine all’intera normativa volta alla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, ridisegnando i rapporti di collaborazione tra le autorità di vigilanza di settore e, di conseguenza, il ruolo dell’Ivass. La norma prevede che l’istituto, d’intesa con la Banca d’Italia e la Con sob, emani disposizioni circa le modalità di adempimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela e di registrazione da parte delle imprese di assicurazione e degli intermediari assicurativi.

Il regolamento contiene indicazioni sulle modalità e procedure finalizzate a dare corretto adempimento agli obblighi di adeguata verifica della clientela e di registrazione dei dati e delle informazioni acquisite.

La regolamentazione è ispirata al principio di proporzionalità in modo tale che i destinatari possono graduare l’intensità e l’estensione degli obblighi di adeguata verifica della clientela secondo il grado di rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo (approccio basato sul rischio), senza, tuttavia, determinare il mancato o parziale adempimento degli obblighi previsti dalle norme di legge o dal presente regolamento. Questo consente ai destinatari di dare attuazione alle nuove disposizioni in coerenza con la natura, le dimensioni, l’articolazione organizzativa e la forma giuridica dell’attività svolta.

 

Ivass, pubblicato regolamento su obblighi di adeguata verifica della clientela e di registrazione per imprese assicurative e intermediari ultima modifica: 2014-07-28T10:53:41+00:00 da Redazione

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