Banca Widiba: nel 2019 raccolta a 8,2 miliardi, crediti erogati pari a 650 milioni

Widiba Logo NuovoBanca Widiba ha chiuso un 2019 estremamente positivo coniugando la crescita di tutti i principali indicatori di business, l’efficienza della macchina dei costi e l’accelerazione della redditività. A 5 anni dalla nascita, con un modello moderno e innovativo di banca, Widiba rafforza il suo posizionamento attraverso una presenza sempre più rilevante nella consulenza finanziaria, sia a livello nazionale che locale, l’introduzione di numerose innovazioni nell’offerta e la copertura di nuovi segmenti di clientela di valore quali private e small business.

Gli indicatori economici ed i volumi del 2019 raggiungono nuovi massimi, in crescita rispetto all’anno precedente ed in accelerazione rispetto al trend triennale all’interno del piano industriale di Gruppo.

Lo stock di raccolta risulta pari a 8,2 miliardi, in crescita di 600 milioni di euro rispetto al 2018 e di 1,6 miliardi nel triennio. I volumi di credito, a tre anni dal lancio dell’offerta, raggiungono 650 milioni di euro con 220 milioni di nuove erogazioni nell’anno. I ricavi lordi raggiungono quota 128 milioni di euro in crescita del 6% rispetto al 2018 e del 33% nel triennio. Il reddito operativo netto chiude a +8,1 milioni con una crescita del 46% rispetto al 2018 e un recupero triennale di 26,7 milioni rispetto al risultato negativo di -18,6 milioni d’inizio piano nel 2017.

I clienti sono pari a 328.000, raddoppiati nel triennio con un tasso di soddisfazione che consolida i massimi al 97% (4,85 su 5 con oltre 800 mila rating) ed una fidelizzazione che si traduce in un utilizzo quotidiano e sempre più frequente della banca con 18 milioni di accessi nell’anno (+33% rispetto all’anno precedente e per il 63% da smartphone), e 27 milioni di transazioni interamente digitali (+39% rispetto al 2018). Grazie all’efficienza della macchina gestionale, i costi operativi, pari a 50 milioni, rimangono stabili (-1%) rispetto al 2018 e risultano in contrazione del -8% nei tre anni.

I progetti legati alla consulenza finanziaria ed il modello di banca costruito sulla figura del consulente hanno consentito a Widiba di essere tra le top 3 banche in Italia per soddisfazione dei propri consulenti (Fonte Finer, ricerca annuale di settore) e di raggiungere la quota dell’82% delle masse in gestione dei Consulenti Finanziari, di cui il 45% in consulenza evoluta. Tutto ciò anche grazie alla piattaforma certificata WISE (UNI-ISO – UNI TS 11348:2010) e alla completa digitalizzazione dei processi per la produttività del consulente e l’interazione sempre più efficace con il cliente. Il portafoglio medio dei 536 consulenti raggiunge 12,7 milioni, in crescita del 15% nell’anno e del 33% nel triennio.

L’utile netto dopo componenti non ricorrenti ed imposte risulta positivo e pari a +1,9 milioni di euro. Gli indicatori di CET1 e Total Capital Ratio sono pari al 20,19%.

Sul fronte commerciale il 2019 è stato caratterizzato dall’ulteriore ampliamento dell’offerta con nuovi prodotti e servizi in tutti i comparti.

Gli investimenti in Ricerca e Sviluppo per l’innovazione e per la crescita digitale costituiscono il 20% del margine di intermediazione.

Tra le principali evoluzioni del 2019:

  • La consulenza Globale PRO, un nuovo modello evoluto e certificato di advisory con la possibilità di pricing fee-based
  • L’ampliamento della piattaforma proprietaria Wise con nuove numerose funzionalità di robo-for-advisor su misura dei consulenti
  • La nuova offerta Widiba Prime con cui la banca è entrata nel mondo del private banking
  • La digitalizzazione dei processi di sottoscrizione e gestione dei prodotti di alta gamma quali gestioni patrimoniali, polizze multiramo e servizi fiduciari
  • L’offerta interamente digitale di investimenti e banking per i clienti small business
  • L’ampliamento del comparto credito con la digitalizzazione dei fidi garantiti da titoli e la nuova soluzione di credito istantaneo – My Instant

Credit – con la rateizzazione realtime delle spese sul conto.

  • L’attivazione e la portabilità 100% digitale del telepass per i clienti retail e business
  • La soluzione PSD2 compliant per l’Open Banking e l’abilitazione all’aggregazione dei conti.
  • L’automazione dei servizi di gestione del cliente con intelligenza artificiale e machine learning che coprono il 30% dei processi commerciali.

“Nel 2019 abbiamo raggiunto un importante turning point di redditività – ha dichiarato Marco Marazia, direttore generale Widiba – accompagnato da un trend di crescita stabile, indicatori di solidità patrimoniale tra i più alti del sistema e buone prospettive di ulteriore sviluppo del business. Questi risultati, insieme alla fiducia dei nostri clienti ed al loro tasso di soddisfazione, confermano che Widiba si è saputa affermare in pochi anni come un modello di banca moderno, innovativo e talentuoso. L’obiettivo per il 2020 è quello di continuare a consolidare la nostra posizione e anticipare le nuove sfide di trasformazione del settore”.