La Banca d’Italia ha disposto sanzioni amministrative pecuniarie nei confronti di Findomestic Banca.
Di seguito il testo integrale del provvedimento
VISTO il decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385 recante “Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia” (TUB) e successive modifiche e integrazioni;
VISTA la legge 28 dicembre 2005, n. 262 recante “Disposizioni per la tutela del risparmio e la disciplina dei mercati finanziari”;
VISTI lo Statuto della Banca d’Italia e, in particolare, gli artt. 22 e 23 che disciplinano le modalità di adozione dei provvedimenti di competenza del Direttorio;
VISTO il Provvedimento della Banca d’Italia del 18 dicembre 2012 recante “Disposizioni in materia di sanzioni e procedura sanzionatoria amministrativa”, e successive modifiche e integrazioni;
CONSIDERATO che la Banca d’Italia ha accertato, nei confronti di Findomestic Banca Spa, le irregolarità di seguito indicate:
− carenze nell’organizzazione e nei controlli in materia di trasparenza (artt. 127, co. 01, e 119, d.lgs. 385/93; Provvedimento del Governatore del 29.7.2009 e successive modifiche e integrazioni, “Disposizioni in materia di trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari. Correttezza delle relazioni tra intermediari e clienti”; art. 144, co. 1, lett. c, d.lgs. 385/93);
CONSIDERATO che le suddette irregolarità sono state contestate a Findomestic Banca Spa, nella persona del legale rappresentante pro-tempore, secondo le formalità previste dall’art. 145 TUB;
CONSIDERATI le deduzioni presentate nel corso dell’istruttoria e ogni altro elemento istruttorio;
CONSIDERATO che, nella riunione (omissis), la Commissione per l’esame delle irregolarità, valutati le irregolarità accertate, le controdeduzioni presentate e ogni altro elemento istruttorio, ha ritenuto sussistenti i presupposti per l’irrogazione di una sanzione amministrativa pecuniaria per le violazioni contestate;
VISTA la nota (omissis) con la quale il Servizio Rapporti Istituzionali di Vigilanza, in osservanza del principio della distinzione tra funzioni istruttorie e funzioni decisorie rispetto all’irrogazione della sanzione, fissato dall’art. 24 della l. n. 262/2005, ha proposto al Direttorio della Banca d’Italia l’applicazione nei confronti di Findomestic Banca Spa di sanzioni amministrative pecuniarie ex art. 144 TUB, trasmettendo i relativi atti;
VISTA la nota (omissis) con la quale il Servizio Rapporti Istituzionali di Vigilanza ha trasmesso a Findomestic Banca Spa la proposta di sanzione e i relativi allegati;
VISTE le ulteriori osservazioni presentate da Findomestic Banca Spa in merito alla proposta del Servizio Rapporti Istituzionali di Vigilanza;
VISTO il parere dell’Avvocato Generale (omissis);
VISTA la delibera del Direttorio (omissis);
LA BANCA D’ITALIA
ESAMINATI gli atti del procedimento, considerate le ulteriori osservazioni presentate dalla società non idonee a superare la proposta del Servizio Rapporti Istituzionali di Vigilanza e ritenuto, quindi, che sussistono gli estremi per l’irrogazione della sanzione amministrativa pecuniaria, per le ragioni illustrate nella delibera (omissis);
DISPONE CHE a Findomestic Banca Spa sia inflitta, ai sensi dell’ art. 144 TUB, per le irregolarità sopra indicate la sanzione amministrativa pecuniaria di € 390.000.
