Ing Bank Nv, sanzioni amministrative pecuniarie dalla Banca d’Italia

Ing Bank LogoLa Banca d’Italia ha disposto sanzioni amministrative pecuniarie nei confronti di Ing Bank Nv.

Di seguito il testo integrale del provvedimento della Banca d’Italia:

VISTO il decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385 recante “Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia” (TUB) e successive modifiche e integrazioni;

VISTA la legge 28 dicembre 2005, n. 262 recante “Disposizioni per la tutela del risparmio e la disciplina dei mercati finanziari”;

VISTO il decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231 recante “Attuazione della direttiva 2005/60/CE concernente la prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo nonché della direttiva 2006/70/CE che ne reca misure di esecuzione”;

VISTO il decreto legislativo 25 maggio 2017, n. 90 recante “Attuazione della direttiva (UE) 2015/849 relativa alla prevenzione dell’uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo e recante modifica delle direttive 2005/60/CE e 2006/70/CE e attuazione del regolamento (UE) n. 2015/847 riguardante i dati informativi che accompagnano i trasferimenti di fondi e che abroga il regolamento (CE) n. 1781/2006”, che modifica il d.lgs. n. 231/2007;

VISTO lo Statuto della Banca d’Italia e, in particolare, gli artt. 22 e 23 che disciplinano le modalità di adozione dei provvedimenti di competenza del Direttorio;

VISTO il Provvedimento della Banca d’Italia del 18 dicembre 2012, recante “Disposizioni in materia di sanzioni e procedura sanzionatoria amministrativa” e successive modifiche e integrazioni;

CONSIDERATO che la Banca d’Italia ha accertato, nei confronti di ING Bank Nv, le irregolarità di seguito indicate:
− carenze negli obblighi di adeguata verifica della clientela, collaborazione attiva e conservazione di dati e informazioni (artt. 17, 18, 19, 20, 24, 25, 31, 32, 35, 36 e 62 del d.lgs. n. 231/2007, come modificato dal d.lgs. n. 90/2017);

CONSIDERATO che le suddette irregolarità sono state contestate a Ing Bank Nv, nella persona del legale rappresentante pro-tempore, secondo le formalità previste dall’art. 145 TUB, richiamato dall’art. 65 del d.lgs. n. 231/2007;

CONSIDERATI le comunicazioni presentate nel corso dell’istruttoria e ogni altro elemento istruttorio;

VISTA la nota (omissis) con cui il Servizio Rapporti Istituzionali di Vigilanza, in osservanza del principio della distinzione tra funzioni istruttorie e funzioni decisorie rispetto all’irrogazione della sanzione, fissato dall’art. 24 della l. n. 262/2005, ha proposto al Direttorio l’applicazione, nei confronti di Ing Bank Nv, di sanzioni amministrative pecuniarie ex art. 62 del d.lgs. n. 231/2007, trasmettendo i relativi atti;

VISTA la nota (omissis) con la quale il Servizio Rapporti Istituzionali di Vigilanza ha trasmesso a ING Bank Nv, la proposta di sanzione e i relativi allegati;

VISTA la nota (omissis) trasmessa da ING Bank Nv;

VISTO il parere dell’Avvocato Generale (omissis);

VISTA la delibera del Direttorio (omissis);

LA BANCA D’ITALIA

ESAMINATI gli atti del procedimento e ritenuto che sussistono gli estremi per l’irrogazione della sanzione amministrativa pecuniaria, per le ragioni illustrate nella delibera (omissis);

DISPONE CHE
a ING Bank Nv sia inflitta, ai sensi dell’art. 62 del d.lgs. n. 231/2007 per le irregolarità sopra indicate, la sanzione amministrativa pecuniaria di € 3.500.000.